證券公司實習報告2020范文【精選篇】

時間:2020-05-15 14:48:37

  證券公司實習,不管在知識的鞏固還是經驗的積累上都使我有很大的進步。下面給大家分享一下關于證券公司實習報告,希望對大家有幫助

  證券公司實習報告1

  20__年7月,我有幸來到中國民族證券西安營業部進行為期一月的實習。在這段時間里,我近距離接觸了中國民族證券西安高新路營業部,在了解民族證券的發展歷程、公司文化的同時,更多的知道了營業部各部門的職能、其日常業務的流程以及營業部的服務范圍等。同時學習了證券行業的一些專業知識,并且在銷售基金的過程中鍛煉了自己與客戶交流、溝通的能力以及銷售基金的一些話術。

  一、實習簡要介紹:

  實習地點:中國民族證券西安高新路營業部

  指導老師:

  主要工作:柜臺服務、客戶服務

  公司簡介:中國民族證券有限責任公司成立于2002年4月,是經中國證監會批準的綜合類證券公司,注冊地在北京市,現注冊資本13、9億元人民幣。公司總部位于北京市西城區金融大街,在全國共設有50家分支機構,主要分布在北京、上海、深圳等大中城市及若干省會城市,并且在鞍山、通化、樂山等多個地區確立了絕對競爭優勢。公司是上海證券交易所、深圳證券交易所的會員單位,目前公司擁有上交所席位30個、深交所席位19個。該公司始終堅持依法穩健的經營理念,內部管理嚴格,運作規范,業務資質齊全,目前已取得的業務資格有:受托投資管理業務資格、證券投資咨詢業務資格、銀行間債券市場成員、交易所債券市場成員、證券業務外匯經營資格、經營股票主承銷商資格、網上證券委托業務資格、保險兼業代理資格、經營證券業務資格、企業債券主承銷商資格、IPO詢價對象資格、證券投資基金代銷業務資格、LOF基金申購、贖回代理銷售業務資格、上證基金通業務資格、定向資產管理業務資格。公司堅持合規經營,近三年來公司整體實力顯著增強,各項業務排名逐年上升。相信在民族證券積極健康的經營理念的引導下,在民族證券全體員工的不斷努力下,民族證券將會更加強大。

  二、實習具體內容

  第一天來到營業部,王主任給我們簡單的介紹了營業部的構成。營業部主要有綜合部和業務部這兩個部門。綜合部負責電腦與財務部門的工作,為工作人員提供一些后期保障;業務部分為客戶服務中心和營銷管理部兩個部門,客服部提供柜臺服務并為大戶提供一些服務,營銷管理部顧名思義就是營銷產品了。

  這一周,我被安排在客戶服務部工作,與另外兩名同學在柜臺跟著學習。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活:

  首先,每天早晨九點到,在散戶室里看早晨民族證券的電視節目,主要了解國家的宏觀經濟政策、財經要聞、以及證券市場最新信息,如上市公司信息披露等公告。

  等到九點半開始,我就在前臺準備一些開戶的文件。等到客戶來時就能順利快速的為客戶辦理開戶手續。下面我簡要介紹一下開戶流程及所需證件:

  1、本人及本人身份證(用第二代身份證)設置交易密碼。

  2、填寫相關的資料,開立股東帳戶卡。

  3、簽第三方存管協議,你自己選擇一個銀行作為指定銀行,(有銀行卡,或者還沒辦的,都可以)。

  4、柜臺辦完所有手續后,去銀行辦理第三方存管確認手續,如果沒有銀行卡,可以馬上辦一張,如果本來就有,直接確認就可以了,需要填一張單子,我營業部有銀行駐點辦公人員,可以直接辦理。

  5、目前網上交易都是默認開通的,如果不放心,可以在開戶的時候提出來。

  在這個過程中我們協助客戶填表、復印證件、并在客戶完成后進行簡要的查看以確保重要的地方都有填到。機構開戶的流程和個人差不多,只是要提供的證件和填的合同不一樣。

  前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如:客戶需要在柜臺辦理各種業務,如轉托管,撤消指定交易,變更客戶資料和密碼的重置以及創業板的開通等等

  在這一周的時間中,我們三個會輪流去客戶資料室進行資料整理的工作?蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。我在前臺工作的一段時間內,資料室里有大量未歸檔的客戶知情確認書,我們實習生的工作就是按照編號找到客戶的資料夾,對姓名信息進行核對,完全無誤的將其放入客戶的資料夾中。剛開始做這些時,我事前沒有進行計劃,整理的很慢,也沒有規律。后來將單子按照編號排序、歸類后,就整理的快多了。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程,需要細心和耐?蛻糍Y料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找,這是很重要的小事。

  帶我們的王主任讓我們參加每周二、四下午的FC會議,還記得第一次參加這個會議時心情很忐忑。但公司的工作人員對對我們都很好,之后就帶著學習的精神來參加這個會議啦。在FC會議上,大家會對近期的空方及多方消息進行討論、總結。并根據這些消息,預測股市的未來走向。會議上,老師們還會推薦幾支股票,并從專業的角度為大家分析這些個股。每次會議都是一個難得的學習機會,許多專業術語我都一知半解,于是在會后對這些進行了著重了解。一下是是我總結的一些:

  空方:對后市不樂觀,正在賣出股票的投資者。

  多方:對后市樂觀,正在買入股票的投資者。

  建倉:一般是指大的投資者分階段、分價位有計劃地大量購入股票。

  主力基金:是持有指某股票數量的基金公司或基金公司聯名,他們的買賣決定,自然就成為主力了。

  主力資金:空方或多方較有代表的機構或公司。

  跳空:指受強烈利多或利空消息刺激,股價開始大幅度跳動。跳空通常在股價大變動的開始或結束前出現。

  打壓:是用非常方法,將股價大幅度壓低。通常大戶在打壓之后便大量買進以取暴利。

  洗盤:做手為達到炒作目的,必須于途中讓低價買進,且意志不堅的轎客下轎,以減輕上檔壓力,同時讓持股者的平均價位升高,以利于施行養、套、殺的手段。

  K線:這種圖表源處于日本德川幕府時代(1603~1867年),被當時日本米市的商人用來記錄米市的行情與價格波動,后因其細膩獨到的標畫方式而被引入到股市及期貨市場。通過K線圖,我們能夠把每日或某一周期的市況現完全記錄下來,股價經過一段時間的盤檔后,在圖上即形成一種特殊區域或形態,不同的形態顯示出不同意義。插入線、抱線和利好刺激線這三種K線組合是最常見的經典見底形態。

  短線:對于短線投資者來說,正面消息的發布,一般會對一只股票價格在短時間內出現快速增長,在當日后段時間基本是處于跌的狀態。因為市場遵循低買高賣的原則,所以在什么時間投入,以什么價格買入是很難預測的,投機性質很強,但是仍然可以研究K線趨勢,和短期現象對某只概念股特別關注,哪怕公司并非在短期有盈利但是短線投資具有高風險性。股票交__出現跟風現象,市場并不完全規范,有些有錢人有意操縱某支小股,在很低價位的情況下買入幾乎所有股建倉。于是便有K線圖出現長時間只漲不跌,只進不出的現象,然后有些人判斷錯誤就在升的時候買進,跟風抬高股價,莊家很易非法賺取差價。國家會打擊這種行為。如果找到確切證據,會發出起訴。

  我們在民族證券實習期間,公司代銷一種LOF型基金---國泰價值經典基金。在次之前,我對基金的知識一竅不通,很幸運有此次實踐的機會當然不能錯過。我們在下班以后對基金的知識進行了全面的了解,下面是對LOF基金的簡單介紹:

  LOF基金:上市型開放式基金,同樣屬于開放式基金。投資者既可以在代銷機構也可以在二級市場(股市)進行交易。也就是說,既可以申購贖回基金份額,也可以買賣基金份額。

  在二級市場的交易中,基金的買入和賣出與股票的買入和賣出是一樣的,所有的交易是在投資者之間進行的,基金公司并不參與。也就是說,你是從別的投資者手中買入基金份額,不想要的話再賣給別的投資者。再說得明白點,如果沒有投資者想賣出自己手中的基金份額,你是無法買到的;如果沒有投資者想要買進基金份額,你手里的基金也是賣不掉的。

  在對LOF基金進行了適當了解后,我們實習生制定了簡單的銷售計劃:

  1、在民族證券周圍的寫字樓里針對白領階層進行推銷。由于基金股票都是在生活基本問題解決了之后才會注意到的理財產品,有特定的人群,所以我們把地點定在周圍的寫字樓上。

  2、之前去證券公司開戶時,我注意到很多老年人對基金這種理財產品興趣濃厚。所以我建議可以去老年人晨練的公園或老年人集中地家屬院進行推銷。

  3、針對散戶室的股票投資者宣傳國泰價值,由于此基金可以在二級交易,相信很多股票投資者會動心。

  之后公司的羅敏老師針對此次基金銷售給大家講解了銷售基金的一些話術。讓我們受益匪淺。下面我簡單介紹幾個:

  1、我只做股票,不買基金的?

  答:看來您可是一位專業投資者,不過今年的股市可不好把握哦,上竄下跳的,熱點轉換也比較快,要獲取收益著實不容易,勞心又勞力。但基金就不同了,現在已經是機構博弈的時代了!基金公司擁有資金優勢、信息優勢、

  所以說,您不妨從您投資股票的閑散資金中,抽出一部分,配置一點基金。畢竟把所有的資產投資在一兩只股票上風險還是很大的。

  2、我買的好多基金都深套著,別讓我買了。

  答:的確投資是會有風險的,尤其經歷了去年市場的大幅調整后,許多投資者都有一定損失。但與此同時,市場在經歷了高點單邊下跌以來,風險已得到了大幅釋放,整體來講,市場已處于底部區域,獲得長期收益升值的可能性要大于損失的可能性。您在這個時候投資,風險應該說已經很小了,而且從長期來看,以“低位建倉”的原則進行分批建倉,可以攤低您前期的投資成本。

  3、對基金不太懂,聽買過的人說賠了好多錢,我也不敢買。

  答:的確投資是會有風險的,尤其經歷了去年市場的大幅調整后,許多投資者都有一定損失。但與此同時,市場在經歷了高點單邊下跌以來,風險已得到了大幅釋放,整體來講,市場已處于相對低位,獲得長期收益升值的可能性要大于損失的可能性。而且您也可以根據自己的風險收益偏好來選擇恰當的基金產品;甬a品種類豐富,相信總會有適合您的產品。

  第二天,我們兩人一組,開始了我們的銷售之旅。我在的組被分配在一直五層。實戰經驗告訴我,理論是一回事,做起來是另一回事。在客戶回答我們說沒錢或是沒興趣時發現實際上不會和我們設想的一樣。我們大家回去后一交流,發現大家都遇到了同樣的問題。當陳經理看到我們都很沮喪時,跟我們說這些都是必經之路,剛開始做這些就是練膽量,畢竟實踐出真知嘛!

  時間過的好快,轉眼間,我們的實習生活就過去了一個月,我從對證券業一無所知,到初窺門徑,其中學習了很多,人也更加成熟。在這里的實習生活,讓我學著開始面對社會,讓我對證券專業知識有了興趣,相信在以后的學習生活中,我會開始關注留意股市行情,關心各種新鮮金融政策,用全新的視角觀察周圍的新聞動態,既不會盲目入市,更加不會放過每一個能夠創造穩定收益的投資機會。在此,也要感謝此次實習過程中幫助并指導我們的王主任、陳輝經理、宮晨經理!

  證券公司實習報告2

  七月份,步入了漫長而充實的暑假,也是我大學生涯最后一個暑假了,所以我要盡己所能讓這個假期過得與眾不同值得回味。

  在老師的介紹下來到了一家證券公司實習——__。他是一家非常出色的券商,目前注冊資本高達47億元,__年7月8日__香港子公司--__國際控股有限公司將在香港聯交所主板掛牌上市。這是第一家以ipo形式登陸香港的中資券商,所以能到這兒實習我覺得十分幸運。不論是從公司的企業文化還是經營管理模式__都做的非常成功。每一個__人每天都在不斷學習,他們有股獨特的氣息我稱其為個人魅力,那是工作實力和待人接物技巧的全方位體現。在__證券營業部短短幾天的實習我就喜歡上了這里!

  7月6號是實習的第一天,張總經理帶我到柜臺熟悉前臺業務。柜臺人員的舉止和專業化程度是一個公司形象的首要體現。柜臺望主管是個很有魅力的人,她很耐心的教了我們很多。前臺工作人員就是要以客戶為中心,以客戶需求為中心。為客戶辦理業務并保證客戶資料和資產的保密和安全性是我?塹鬧饕?撾瘛N頤塹腦?蚴僑繁?突Ш橢ぜ?鈉ヅ湫、真蕯吃;客?矸葜さ撓行?院禿戲ㄐ;客户资料祼梨蕯吃、完?浴M?鞴撕退?械墓裉ㄈ嗽倍既夢頤巧釙刑寤岬揭桓齬裨庇?弒傅鬧耙擋偈鼐褪墻魃韉畝源?ぷ骱頹綴偷畝鑰突А?

  在柜臺的3天學習中我們了解__的公司概況和前臺的基本流程和常規工作主要包括:開戶、辦理轉托管、銷戶、開通創業板、推銷新產品等。我們重新認識了很多表格還有掌握了一些比較少見表格的用途如:跨市場業務申請表、激活小額休眠賬戶申請表、非上市公司股份認權申請表,同時熟悉了下打印機、掃描儀、讀卡器的操作。望主管讓我們自由學習積極提問,現在我們已經了解了一些基本業務,懂得看表還原業務,還能親自帶客戶開戶,同時學習了一些接待客戶的技巧。

  在實習的過程中我也發現了自己一些知識上的漏洞,

  1,深圳賬戶可以同時在多個券商開辦多個賬戶。

  2,了解創業板的風險。在創業板上市的公司若出現連續兩年的虧損就要直接退市。

  3,三板市場已融入深圳市場,兩者已經合二為一。

  4,4開頭代碼的股票是進入三板市場的股票。三板市場(代辦股份轉讓系統)上實行股份分類轉讓制度。凈資產為負和為正的公司分別實行每周3次(周一、三、五)和5次(周一至五)的轉讓方式,轉讓委托申報時間為上午9:30至11:30,下午1:00至3:00;之后以集合競價方式進行集中配對成交,漲、跌停板限制為5%。

  5,早期中國證券業協會只批準了六家證券公司從事代辦股份轉讓業務。分別是__、__、__、__、__和__,但現在所有的券商都可以經營該項業務。

  6,投資者如要參與股份轉讓交易,不必再開立專門的“非上市公司股份轉讓賬戶”,用深證賬戶就可以進行買賣。投資者只需攜帶本人身份證并與證券公司簽訂股份轉讓委托協議書。

  7,了解了什么是休眠賬戶以及其激活流程。資金小于1000元的小額賬戶、三年無交易記錄的將另庫存放。賬戶開立人只要帶上身份證、股東代碼卡到開戶證券營業部即可激活并重新使用。休眠賬戶可以直接由非開戶券商注銷再開立新的證券賬戶。

  8,明白了不合格賬戶的由來。多是歷史遺留問題,如未辦理第三方存管、身份信息資料不詳、券商把信息弄錯,還有一些賬戶缺乏代理人授權書、代理人身份證復印件。如果開戶人想要繼續進行交易只要本人帶上身份證、股東代碼卡到開戶證券營業部辦理規范化手續。

  9,如何驗證身份證的真實性。一代身份證要察看客戶的戶口是否與之匹配,二代身份證可用讀卡器驗證。

  學習的東西很細化,專業與非專業之間的區別就在于細節!我想我的是要歷練一種處變不驚的心態和職業的操作方式。

  證券公司實習報告3

  實習目的

  面臨畢業,這次的實習對我有很大的意義。首先,畢業生面臨尋找工作的壓力,為了在即將到來的社會工作中能夠盡快適應,必須掌握更多的實踐知識和社會經驗,而這次的實習就提供了一個的機會;其次,大學三年以來,這次是自己學找實習工作,也能從側面反映什么樣的工作更適合自己,為自己定下所找工作性質,也能借大學最后一學期好好學習自己所欠缺的知識,為將來的工作打下基礎。其次初步認識社會,進一步了解證券投資與管理的相關知識,把從學校學到的理論知識與實際工作聯系起來。通過本次實習在以后從業打下堅實的基礎,利于以后職業生涯的發展。

  公司簡介

  國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發起人,于__年10月成立。20nn年10月30日以股權分置改革為契機,公司借殼北京化二成功在深圳證券交易所上市,注冊資本近20億元。

  公司經營范圍:證券經紀;證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問;證券承銷與保薦等業務。自__年成立以來,連續九年在全國證券市場經紀業務行業排名第一,多次榮獲年度中國內地經紀業務機構中國內地債券承銷機構影響力投行等殊榮。

  國元太原營業部成立于20nn年3月,位于新建南路127號,營業面積1200平米2015證券公司畢業實習報告(3篇)2015證券公司畢業實習報告(3篇)。營業部秉承誠信為本規范運作客戶至上優質高效的經營理念竭誠為三晉客戶提供全方位個性化的服務。

  實習過程

  崗前培訓

  培訓內容主要包括:證券基礎知識的培訓;理財投資分析;營銷培訓;法律法規以及銀行駐點經驗等等。比如在基礎知識培訓過程中主要溫習所學的知識,對股票,基金,債券更為具體了解,同時穿插了一些分析以及講師的營銷經驗,使之幫助我們在營銷過程中對客戶講解證券具有較強的專業術語,從而取得客戶的信賴等。

  咨詢崗

  熟悉開戶相關業務。開戶柜臺包括開立股東戶、資金戶,具體操作主要要求仔細,保證客戶信息的真實完整,避免操作失誤。咨詢柜臺主要是接電話,回答來電客戶咨詢的問題,專業知識要求很高。維護柜臺主要是對于那些老客戶,比如開通網上交易,打印交割單,補充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料,這項工作要求工作人員有耐心,認真。必須要認真核對客戶信息,確?蛻舻馁Y料正確,完整主要是來我營業部開戶的客戶,必須客戶本人持身份證親自到營業部,這中間注意事項主要是復印身份證,親自簽名,當場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息準確完整,同時為客戶講解風險和相關提示以及提示客戶及時把三方連好。

  客戶經理崗

  作為一個實習期間的客戶經理每天行基本業務的學習,接銀行的客戶群,了解客戶的投資意向以及風險承受能力,通過自己所學的專業知識和對所了解的市場信息為其講解現在市場行情和經濟運行趨勢,進而實現客戶的挖掘和開發。比如,通過問題式詢問客戶,從中得出客戶屬于保守型,穩健型還是激進型客戶,可以據此給予客戶推薦不同的投資品種,針對保守型客戶可以建議買國債,銀行存款等;穩健性客戶可以買保本型基金,貨幣型基金等;對于激進型客戶可以買股票,股票型基金等。

  通過在國元證券營業部為期三個多月的實習,我對于自己的專業有了更深刻的了解,同時鞏固所學的知識,提高處理實際問題的能力,為自己能順利與社會環境接軌做好準備。

  以下是我的實習總結和體會:

  證券公司應該加強證券經紀人的分工與合作

  (1)明確定位與分工。證券公司應定位在交易支持、專業培訓到信息咨詢等多方面,并以此來支持與配合證券經紀人;而將展業等逐步由證券經紀人逐步取代。

  證券經紀人應準確定位于有專長、有特色的專業技術服務,加強新業務的拓展,尤其在為客戶提供合理財富管理方面。在專業化分工的業務流程中,證券經紀人承擔前端的客戶開發、理財方案制作和平時的日常服務損等。在市場開發中,證券經紀人應借鑒國外先進經驗,采用市場導向型的開發模式,力爭在傳統中求創新,充分尊重并理解客戶需求,提供量身定做的個性化服務。

  證券公司與證券經紀人通過準確的市場定位與合理的專業分工,兩者形成一種既聯系緊密又相互獨立、相互制約的關系。證券公司與證券經紀人兩者良性互動,共同推動證券市場的繁榮。

  (2)信息技術與資源共享。加強證券經紀人與證券公司的合作是一項系統工程,涉及到證券產業發展水平。證券公司應該適當考慮開放電子信息平臺權限,讓經紀人主動參與到客戶的維護當中去。

  客戶經理應該擴寬營銷思路,把握未來的營銷趨勢

  客戶不再主動踏入公司的大門,而是需要客戶經理來挖掘潛在的客戶群。這時就是客戶經理實現自我價值的時候營銷。對于客戶經理來說,一定要不斷的更新自己的頭腦,否則就會落伍,跟不上客戶的需求所在,F在的客戶不僅僅只是滿足于前臺禮貌的服務,更希望有后續跟進的服務,例如,有價值的新聞短信,而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量;再如,客戶經理對客戶操作思路的引導,進而建立正確的投資理念,而不是為了自己當前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作,只有設身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。

  證券公司要向理財方向發展,這是今后的必然趨勢,客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風險承受能力的個性化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進行整合,然后創造價值,使其化。

  在現在的證券公司中,理財只能是客戶經理的私人行為,只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎上,客戶經理根據情況為客戶指定理財規劃,進行各種金融資產和固定資產的配置,達到客戶收益化。所以,客戶經理首要要做的就是充實自己,不論是在證券公司能接觸到的金融產品,還是駐點銀行的理財產品,更需要了解保險公司的保單品種及適合人群。

  與此同時,要在證券公司里生存下去,必須要有自己的一套生存法寶,要不然遲早會被淘汰出局的。所以必須要有扎實的專業基礎知識和純熟的業務技能。比如說現在傭金戰激烈的時代,我們必須靠自己比別人更專業來贏取客戶的信賴,這樣我們需要非常專業的知識和業務技能。

  同時,在證券公司工作我們必須保持著不斷學習的習慣。我們公司每天下午舉行講課,從最基礎股票債券基金到技術分析的k線形態等。因為證券行業的所有東西都可以說是不確定的,很多的東西都是在不斷變化,所以要保持不斷的學習習慣,才能更加的值得客戶的認可,同時使自己更能適合以后時代發展的步伐。

  證券公司實習報告4

  1 概述

  1.1 實習單位簡介

  金元證券股份有限公司簡稱金元證券,金元證券股份有限公司成立于2002年8月,是經中國證監會批準,由首都機場集團公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司,是首都機場集團金融板塊的核心企業之一。公司注冊資本9億元,開業以來年年盈利,凈資本率達90%以上。公司總部位于深圳,在全國各大中心城市設有25家證券營業部(遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陜西、xq),旗下設有金元期貨經紀有限公司和金元比聯基金管理有限公司等子公司,已形成證券、期貨、基金業務良性互動的證券控股集團運作模式。

  金元證券堅持"誠信、親和、創新、志成"的企業精神和"穩健經營、規范管理、風險控制"的經營理念,并將其貫穿于經營管理和客戶服務的每個環節。公司全體同仁以使命感、事業心和專業追求致力于為客戶提供優質、高效的全方位服務。并努力為繁榮和發展中國證券市場,推動中國資本市場建設進程貢獻力量。公司地址: 深圳市深南大道4001號時代金融中心大廈17層。郵編:518048 。在未來的發展中,金元證券的發展策略是通過實施資本公眾化、資產輕型化、經營集約化、服務差異化等戰略來增強公司的營銷能力、定價能力、風控能力、研發創新能力,同時提升公司的企業文化水平,從而進一步完善公司的治理機制。相信在金元證券積極健康的經營理念的引導下,在金元證券全體員工的不斷努力下,金元將會更加強大。

  1.2 實習過程的基本回顧

  1.2.1 實習過程介紹

  這次實習主要有:熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法,對開戶時應注意的一些基本的情況進行了解。熟悉資本市場的發展情況和證券交易的相關內容。熟悉K線理論的實際操作。熟悉切線理論的實際操作。熟悉基金的相關內容。整理實習過程中記錄的資料。查閱相關資料進行實習的總結。

  1.2.2 具體實習內容介紹

  1.2.2.1 熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法

  實習的第一天,公司的職員向我們介紹了開戶的相關情況,使我們對開戶流程有了相關的了解.證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請開立的,用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶,他們又各自包括A股股東賬戶和B股股東賬戶。上海B股的股東賬戶用美金進行交易而深圳的B股股東賬戶則用港幣進行交易。上海A股的股東賬戶不可以復開而深圳的可以。

  在開立股東賬戶時客戶需填寫自然人證券賬戶申請表、代理開戶合同中的開戶申請表和第三方存管協議。第三方存管協議有三聯:客戶聯、券商聯和銀行聯。銀行聯由客戶帶往相應的銀行進行確認。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請獲得的客戶號,它是由股東賬戶對應生成的;鹳~戶是客戶向基金公司獲得用于購買基金的賬號。一個身份證只能在一個證券公司開一個資金賬號,一個資金賬號可以向多個基金公司開立基金賬號。開立A股賬戶費用為46元人民幣,B股賬戶則為100元人民幣,對于三板股票的賬戶開戶費只需三十元。

  學習開戶時客戶應攜帶的資料,以及客戶日?赡苡龅降膯栴}的解決方法。對于未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業、農行、交行,還有華夏和招商等八家之一的銀行卡?蛻羧缫M行同行換卡則可直接到對應銀行的柜臺進行換卡。但如果客戶是要進行異行換卡,則客戶要先對賬戶進行清倉,即達到零股票零資金?蛻粢M行轉賬必須在營業時間進行否則資金會被凍結,如果資金是從證券賬戶轉向銀行賬戶,其上限為50萬。

  1.2.2.2 熟悉資本市場的發展情況和證券交易的相關內容

  金元證券股份有限公司烏市黃河路營業部的總經理蘆紅星先生向我們介紹資本市場和證券交易的相關內容。首先他提到資本市場在中國仍屬于新興的市場,有很大的發展空間。它的主要功能是籌集資金、合理定價和資源的優化配置。在國外資本市場與商業銀行混業經營,在中國二者是分業經營。其次他向我們介紹了證券公司的業務。其業務包括經濟業務、資產管理業務、自營業務和投資銀行業務。

  接著蘆經理向我們介紹個人投資方面的問題。他說到,個人投資首先要看宏觀環境,因為宏觀環境反映的是系統風險,是個人無法控制和避免的。其次我們還得關注公司的監管和技術層面的信息。技術信息主要在于我們對知識把握的情況。蘆經理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動地說明了知識的重要性。在后面的講述中他向我們介紹了主動性買盤和被動性買盤以及股市與房產價格之間的緊密關系。緊接著他向我們介紹了證券經紀人以及從事證券行業所應具備的工作精神。從事證券行業要具有全力以赴的敬業精神、團結協作精神、個人主義與集體注意相結合、全局觀和敢于接受挑戰的精神。

  蘆經理介紹說證券市場有一級市場、一級半市場和二級市場。一級市場是未進入市場,二級市場是進入市場,而一級半市場非法的。之后他向我們介紹了權證的相關內容。其中他主要介紹了期貨和基金,F在期貨主要以金融期貨為主;鹋c理財產品的主要區別在于基金的資金全部來自投資者而理財產品的資金部分來自券商,部分來自投資者。

  最后蘆經理向我們介紹了金元的主要情況。他向我們介紹了金元的交易方式,理財中心和前、中和后臺的管理。前臺主要負責營銷,中臺負責咨詢,而后臺則負責總的管理。

  1.2.2.3 熟悉K線理論的實際操作

  公司的客服部經理張海斌老師向我們介紹K線理論的實踐操作。K線是判斷多空雙方力量的重要工具。張老師首先介紹了單根K線的相關知識。一根K線描述了價、、開盤價和收盤價。紅色的K線是陽線,藍色是陰線。紅色的代表低開高收,賣盤小于賣盤,藍色的代表高開低收,賣盤大于買盤。有一些特殊的K線——同階線,它們分別是十字星、T字線、倒T字線和一字線。按時間長短可以將K線分為日K線、周K線、月K線和年線。日K線代表短期走勢,周K線、月K線和年K 線代表中長期走勢。另外還有五分、十五分、三十分、六十分K線,它們代表的是超短期走勢,適用于權證模式的分析。

  其次,張老師向我們介紹了K線組合。首先是見底形態和上升形態。這包括了早晨之星、好友反攻、曙光初現、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵。早晨之星、好友反攻、曙光初現、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢的末端出現。早晨之星代表的是轉勢信號,出現好友反攻可以適當買入,到了旭日東升則可以大膽買入,因為它發出的轉勢信號。

  其次是見頂形態和下跌形態。它主要包括了黃昏之星、淡友反攻、烏云蓋頂、射擊之星、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合。它們都出現在漲勢的末端,發出的都是推出的信號。最后張老師了介紹了后勢上升和下降都有可能的幾中K線。十字星在漲勢末端出現發出的是見頂信號而在跌勢末端出現則發出的是見低信號!癟”字線在高位出現發出的是見頂信號,在途中出現則繼續看漲或看跌,在低位出現則發出的是見底信號。倒“T”線與T線類似!耙弧弊志在漲勢中出現繼續看漲,在跌勢出現則繼續看跌。

  1.2.2.4 熟悉切線理論的實際操作

  公司安排張老師向我們介紹切線理論,也叫趨勢理論。所謂趨勢就是指股票價格市場的運動方向。趨勢主要包括主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢。主要趨勢是指市場的主要趨勢,次要趨勢是指在主要趨勢中出現的插曲,短暫趨勢則是指構成主要趨勢的一個個小的趨勢。趨勢主要有向上、下降和水平這三中方向。其中水平方向常被忽視,但卻是很重要的。

  趨勢理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線。壓力線是經過上升趨勢高點的直線,也稱阻礙線。其主要作用是暫時阻礙股票價格創新高的能力。支撐線也稱抵抗線,是經過下降趨勢低點的直線,其主要的作用是暫時或永久地阻礙股價創新低。壓力線與支撐線是相互區別的但二者也是可以相互轉化的。同時經過一個高點和一個低點的直線即是壓力線也是支撐線。股價要創新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達到。這種突破需要達到三個條件:時間、空間和成交量。時間一般為2到3天,空間為3%,成交量要與之相配合,當成交量不配合時就會出現假突破。

  最后張老師向我們介紹了趨勢線、軌跡線和8浪主線。趨勢線是將兩個或多個下降趨勢的高點或上升趨勢的低點連接起來的直線,軌跡線是兩個或多個上升趨勢的高點或下降趨勢的低點連接起來的虛線。8浪主線主要是分析當前我國的股市行情。

  1.2.2.5 熟悉基金的相關內容

  公司安排一名職員向我們介紹基金的相關內容;鹁哂欣婀蚕、風險共擔、組合投資和專業管理的特點;鹗情g接的投資產品,它的風險適當收益較高;鹬饕幸韵氯齻當事人:投資者、基金管理公司和基金托管公司;鸬耐顿Y者就是基金的受益人,基金的管理者使用基金的資金進行投資,主要有銀行的投資銀行等,基金托管公司負責管理基金所籌集的資金,主要是各國有商業銀行;鸢凑者\作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金。開放式基金的規模是變動的,時間可長可短,一般在一級市場交易。

  封閉式基金的規模固定,時間固定,可以轉讓但不能賣,一般在二級市場進行。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過簽定合約來運作基金,公司型則是組成基金公司來運作。按投資目標不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。

  如果把資金的60%-80% 投資于股票則稱之為股票型,如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型,同理可知什么是貨幣型和債券型,而混合型則是多種投資方式并存的基金。這幾種基金的風險和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長型、收益型和平衡型。成長型追求的是未來收益,收益型追求的是當前收益,平衡型則處于二者之間。按投資理念分為主動型、被動型和指數型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來源分為在舉基金和離岸基金。

  基金募集必須提前6個月上報證監會,在被批準后產生產品并上報,基金的募集時間大概為三個月;鹨3-6月才會建滿倉,因此基金可以用于測算股票的走勢;鹉技馁M用包括認購費(1%-1.2%)、申購費(1.5%)和贖回費(0.5%),其中贖回費會隨持有年限的增加而減少。 2 實習總結

  2.1 實習收獲和體會

  通過本次的實習我對對證券市場的有了更深一步的認識。在我國證券市場仍然是一個有待完善和不斷發展的市場,它在我國有很大的發展空間同時也存在許多有待解決的問題。證券市場是一個收益較快的市場同時也是一個高風險的市場,我們在投資證券市場時要抱著小心謹慎的態度。在此次實習中我對證券公司基本業務也有所了解。不斷發展和推出新的業務種類是證券公司不斷發展的前提和基礎,它能使企業擁有源源不斷的生命力。

  技術分析也是我們這次實習的對象之一,通過此次實習我對技術分析特別是對K線理論和切線理論有了進一步的認識。技術分析的價值是建立在市場是非有效的條件上,在一個有效的市場技術分析是沒有價值的。不管是K線理論還是切線理論的運用都是建立在個人經驗的基礎上。

  這些理論看似簡單,分析起來似乎有理有據,但是時點的把握需要個人的經驗。例如“T”字線在高位出現發出的是見頂信號,在途中出現則繼續看漲或看跌,在低位出現則發出的是見底信號。多這個理論的運用首先要判斷當前是處于高位、途中還是低位,判斷結果的不同就形成了不同的投資方案。因此個人投資應注重經驗的積累,多看多想。此次實習促進了我專業能力和技能的提高,使我受益非淺。

  2.2 問題與建議

  2.2.1 第三方存管存在的問題以及建議

  實踐出真知,在本次實習中我接觸了一些平常無法學習到知識也形成了自己的一些見解。第三方存管相對于以前的資金管理方法可以更好地保障資金的安全,減少了道德風險,但我個人認為它還存在一些不足的地方。我覺得它存在以下兩方面的問題:首先它使得賬戶的開立更加麻煩?蛻羰紫鹊脫碛邪思夷苓M行證券賬戶開立的銀行的卡才能進行賬戶開立。有些銀行還要求客戶把第三方存管協議的銀行聯帶到銀行進行確認,這程序更加煩瑣。

  其次第三方存管在一定程度上無法根除道德風險。銀行和證券公司存在很密切的業務和資金關系,這就無法排除他們會因為業務發展的關系而做出不合法的行為,因此也存在一定的道德風險。針對以上兩個問題我有如下的建議:其一另外設立一個機構來管理證券資金,而這個機構必須與證券公司不存在利益關系。這樣可以減少客戶的迷惑,客戶只要擁有這個機構的卡或賬戶就能進行證券賬戶的開立。這樣可以使第三方存管更加具有科學性。

  當然這會給銀行帶來業務上的損失,但相對于證券市場的正常穩定運轉這種銀行業務減少的經濟損失會小得多。其二對銀行存管證券資金這部分資金實行特別的監管。銀監會對銀行的監管都是整體上的,對細化的業務沒有很嚴格的監管,因此如果銀監會對銀行存管證券資金的這部分業務加強監管力度,對其更加重視,那么其中的道德風險也就相應地降低。當然這個建議無法解決開戶煩瑣的問題,因此要提高各種銀行卡的通用性,這就要求各大銀行不斷創新自己業務。

  2.2.2 混業經營帶來的金融控股公司監管問題及其建議

  在實習中老師提到了分業經營和混業經營。在中國目前的市場已經出現了混業經營,許多金融機構不僅經營資金管理業務,也經營保險和證券業務。但是當前中國資本市場的管理體制是分業管理體制。這就形成金融控股公司管理的矛盾。針對以上問題我提出如下建議:建立傘型的管理模式來解決金融控股公司的監管問題。所謂的傘型管理模式就是在保留分業管理的條件下設立一個上級的管理機構負責統一的協調和監督。銀監會仍然監管銀行,證監會仍然監管證券公司,保監會仍然監管保險公司,新設立的機構將三者的職責和監管范圍進行劃分,同時也協調三者之間的矛盾。在中國這樣的市場環境下采用傘型模式能使控股公司的監管更加明朗化。

  2.2.3 基金業務發展存在的問題和建議

  基金相對于股票來說具有適當風險和適當收益的特點,它更適合中國人民投資。因為在中國大部分投資者對證券的分析技巧的掌握還比較欠缺,而股票是高風險的。當前基金業務在中國的發展還存在許多問題,表現在如下幾方面:

  首先基金的買賣相對股票來說比較不方便。投資者常常很難買到開放式基金,封閉式基金就更不用說。大多投資者需要在銀行排很長時間的隊才能買到基金,甚至最后沒有買到自己想要購買的基金。其次基金的購買需要更多資金,對于小投資者比較難進行基金的買賣。股票的最少購買數是100手,即使投資者只有幾百塊錢的資金也可以進行投資。

  因此針對以上的問題我提出如下建議:第一,降低基金買賣的門檻吸引更多的投資者,引導我國投資更好地進行投資,選擇適合他們的投資產品。第二,加強多基金業務的宣傳讓投資者熟悉基金業務。投資產品的缺少也是中國股市的過度火暴的原因之一,投資者流動性過度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產品。因此使消費者更加了解基金能分散他們的投資方向。第三,創新基金品種。投資者很難買到自己想要的基金很大原因在于我國基金產品過少,因此要解決這個問題的關鍵在于基金產品的創新,為投資提供更多的選擇。

  當然這些問題與我國資本市場不夠成熟是分不開的。雖然當前我國的資本市場還有很大的發展空間但是資本市場的進一步發展還需要健全的體制與之相配套。理財產品的發展也需要相適應的政策和機制的支撐,因此基金的進一步發展不僅需要改變基金本身的運作方式,同時也需要國家政策和機制的配合;鸬陌l展需要一種更加能活的買賣機制。

  3 結束語

  “股市多風險,入市需謹慎”。股票的風險是多樣的,所謂風險,是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言,風險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風險的定義來看,證券投資風險主要有兩種:一種是投資者的收益和本金的可能性損失;另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風險與收益的關系來看,證券投資風險可分為市場風險和非市場風險兩種。市場風險是指與整個市場波動相聯系的風險,它是由影響所有同類證券價格的因素所導致的證券收益的變化。經濟、政治、利率、通貨膨脹等都是導致市場風險的原因。

  市場風險包括購買力風險、市場價格風險和貨幣市場等。非市場風險是指與整個市場波動無關的風險,它是某一企業或某一個行業特有的那部分風險。例如,管理能力、勞工問題、消費者偏好變化等對于證券收益的影響。由于市場風險與整個市場的波動相聯系,因此,無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風險;非市場風險與整個市場的波動無關,投資者可以通過投資分散化來消除這部分風險。不僅如此,市場風險與投資收益呈正相關關系。投資者承擔較高的市場風險可以獲得與之相適應的較高的非市場風險并不能得到的收益補償。

  雖然投資證券有一定的風險,但通過專業性的分析大多數是可避免的。我覺得選擇股票首先應該從以下標準考慮:1.公司成長性是否高,產品是否被市場廣泛地接受并應用;2.公司的管理水平如何,是否有品牌優勢;3.公司的業績如何,是否為績優股。當我選擇的股票滿足上述的標準時,我會堅定地買入并持有它們。當我買賣股票的時候,我時刻提醒自己要做到以下幾點:1.相信自己的分析與選擇。2.要冷靜地分析市場的變化。3.要做到快,準,狠。股票不單是錢的“游戲”,更是人的心理“游戲”,所以一定要有良好的心理素質。


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